SBI証券から個人型確定拠出年金の資料が届きました!

昨年12/25(日)のSBI証券メンテナンス終了後だったので、23:30頃だったかな? 個人型確定拠出年金の資料請求をしました。受付完了メールとかは特にないので、ちょっともの足りない(笑)。

12/27(火)19:00に、「【お詫び】個人型確定拠出年金 発送資料の一部封入漏れのお詫び」というメールがSBI証券から届く。何事?と思って、メールを読むと、別紙1 必要諸経費、別紙2 運用商品一覧の2点を封入し忘れたそうで・・・。まぁ、WEBやリンク先のPDFですぐ確認できるから、たいしたことなくてよかったですけど。

12/29(木)17:00に、「「SBI証券個人型年金プラン」資料を発送いたしました」というメールが届きました。仕事を終え、帰宅したら、すでに資料は届いてました!

1年くらい前にも資料請求したのですが、その時よりは、少し取っつきやすいパンフになったと思います。「個人型年金プランのご案内」という、青い表紙のパンフレットです。1年前に悩んだ時は、結局よくわからずで、申し込まなかったんです・・・。今思えば、1年間大損してしまったと、激しく後悔しています。

楽天証券の個人型確定拠出年金資料を請求しました

12/23(金・祝)18時半頃に、楽天証券口座をクイック口座開設で申し込みました。年金口座だけ作った方が早いとは思ったけど、将来のことを考えて、証券口座でそのまま年金の残高とか見たり出来ちゃうらしいので、それを試したいという誘惑に駆られてしまいました〜。元々、楽天銀行を利用していたので、楽天証券の口座開設でもれなく現金1,000円プレゼントというキャンペーンにもあやかりたかったのです。

WEBでの開設申込が完了したと同時に、「総合取引口座開設の資料請求を承りました」というメールが送られてきました。お客様情報の登録(初期設定)と本人確認書類のアップロードに、少々時間を手間取りましたが、まぁなんとか完了・・・。ちなみに、本人確認書類はマイナンバーカードの写真のある面を、SO-01Jで撮影してアップしました。

12/25(日)19:02に、「口座開設のお申込みありがとうございます。お取引までをご案内いたします」メールが届きました。初期設定や本人確認書類のアップロードとかについて書かれてますが、あ〜、すでに本人確認書類はアップロードしてあるのよね〜と、さらっと読み流しました。

12/26(月)7:56に、「総合取引口座開設の書類を受領しました」というメールが! こんな早朝から送ってくるとは、ちょっとびっくりです。メールには審査手続きを進めると書いてありました。

12/27(火)10:47に、「総合取引口座の開設が完了しました」というメールが届きました。2〜3日で簡易書留は届く予定で、やっと証券口座のログインIDとパスワードが手に入るみたいです。

12:28(水)16:30頃、書留が届きました! 発送手続きとか、すごく早いじゃないですか! 郵便屋さんも、忙しいシーズンに、遅延することなく配達してくれてありがとうございます。楽天証券は、途中の進捗状況も分かるし、なかなか親切ですね。

そして、「ログインパスワードの変更手続きが完了しました」→「総合取引口座の初期設定が完了しました」→「マイナンバー登録が完了しました」→「楽天証券より確定拠出年金の加入手続き書類をお送りいたします。」というメールを順次受け取りました。ちなみに、マイナンバーはAndroidのiSPEEDアプリで、サクッと数字が読み取られて、ちょっと感動でした!

個人型確定拠出年金(iDeCo)

前々から、この制度があるのは知っていたけど、いまいちよくわからず・・・でした。しかし、最近テレビでよく取り上げられているので、やっぱり気になりまして、WEBであれこれ情報収集していました。ただ、だいぶ先のこととは言え、受取時のことについてあまり書かれていなかったので、思い切って書籍を購入してみました! といっても、下記書籍のKindle版ですけどね。

ファイナンシャルプランナーの竹川美奈子さんのことは、時々名前をお見かけしていたので、なんとなく親近感が・・・。

書籍の8割くらいの内容は、だいたいWEBで分かっていたのですが、読み進めていき、終わりの方に近づくにつれ、そうなんだ!と思うことがたくさんあり、本当に購入して良かったと思いました。

普段はNISAを含め、SBI証券を利用していますが、手数料が最安値な楽天証券が興味津々だったので、早速資料請求してみました。ただ、気が変わった時用に、念のためSBI証券にも資料請求しちゃってますが(笑)。

あと、竹川美奈子さんの本以外で、気になる本がもう1冊あるので、こちらも書いておきます。

田村正之さんのこの本も分かりやすそうだったので、買おうか迷ったのですが、とりあえず竹川美奈子さんの本を読んでからにしようと思い、現在はまだ購入していません・・・。でも、やっぱり気になるので、ご紹介まで。